一、海爾集團財務有限責任公司基本情況

海爾集團財務有限責任公司（以下簡稱“海爾財務公司”）成立于2002年6月19日，系經(jīng)中國人民銀行銀復（2002）157號文批準，由海爾集團公司及其下屬 3 家成員單位出資設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)，接受中國人民銀行和國家金融監(jiān)督管理總局的業(yè)務指導和日常監(jiān)管。海爾財務公司為海爾集團公司及各成員單位提供結(jié)算、存款、信貸等專業(yè)金融服務。

海爾財務公司基本信息如下：

金融許可證機構(gòu)編碼：L0049H237020001

統(tǒng)一社會信用代碼：91370200737299246X

法定代表人：秦琰

公司注冊地址：山東省青島市嶗山區(qū)海爾路178-2號1號樓裕龍國際中心，現(xiàn)有注冊資本人民幣70億元。

主要業(yè)務經(jīng)營范圍為：對成員單位提供財務顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務；辦理成員單位資金結(jié)算與收付；對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應的結(jié)算；吸收成員單位的存款；對成員單位辦理貸款；從事同業(yè)拆借；承銷成員單位的企業(yè)債券；從事固定收益類有價證券投資；辦理成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸；提供成員單位委托貸款、非融資性保函；從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；國家金融監(jiān)督管理總局批準的其他業(yè)務。（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。

二、海爾財務公司控制環(huán)境

根據(jù)《中華人民共和國公司法》《海爾集團財務有限責任公司章程》的規(guī)定及實際運營需要，海爾財務公司組建了高效運營的內(nèi)設(shè)機構(gòu)，并按相互牽制、審慎獨立、不相容職務分離的原則，建立了由股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層組成的運行機制，并對各自的職責進行了明確規(guī)定。

組織架構(gòu)設(shè)置情況如下：

三、海爾財務公司關(guān)聯(lián)交易管理

（一）關(guān)聯(lián)交易管理機制情況

2023年，海爾財務公司緊跟監(jiān)管政策，健全管理機制，強化關(guān)聯(lián)交易管理理念，依據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合實際情況，已制定《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，進一步明確了關(guān)聯(lián)交易的審批程序和標準、內(nèi)外部審計監(jiān)督、信息披露等內(nèi)容,各項業(yè)務的具體開展依據(jù)其具體的管理辦法和操作規(guī)程，確保關(guān)聯(lián)交易管理到位。

（二）關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況

2023年，海爾財務公司嚴格按照監(jiān)管要求和海爾財務公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法中有關(guān)規(guī)定，嚴格履行關(guān)聯(lián)交易審批程序，嚴格遵循市場化原則，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行，確保關(guān)聯(lián)交易定價的合法性和公平公允，防范利益輸送風險。海爾財務公司開展常態(tài)化關(guān)聯(lián)交易內(nèi)審工作，持續(xù)完善內(nèi)部控制和風險管理，遵循誠實信用、公開公允、穿透識別、結(jié)構(gòu)清晰的原則，開展各項關(guān)聯(lián)交易，防范化解關(guān)聯(lián)交易風險。

四、海爾財務公司經(jīng)營管理情況

（一）經(jīng)營情況

截至 2023 年12月31日，海爾財務公司經(jīng)審計資產(chǎn)余額756.87億元，營業(yè)收入16.99億元，凈利潤14.18億元。

 

（二）監(jiān)管指標

根據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》其他監(jiān)管規(guī)定，截至2023年12月31日，海爾財務公司的各項監(jiān)管指標均符合監(jiān)管規(guī)定。

序號	中國持牌財務公司規(guī)定	2023年12月31日指標值	備注
1	資本充足率不低于國家金融監(jiān)督管理總局的的最低監(jiān)管要求，不低于10.5%	30.72%	符合監(jiān)管要求
2	流動性比例不得低于25%	60.71%	符合監(jiān)管要求
3	貸款余額不得高于存款余額與實收資本之和的80%	69.46%	符合監(jiān)管要求
4	集團外負債總額不得超過資本凈額	58.84%	符合監(jiān)管要求
5	票據(jù)承兌余額不得超過資產(chǎn)總額的15%	12.91%	符合監(jiān)管要求
6	票據(jù)承兌余額不得高于存放同業(yè)余額的3倍	89.95%	符合監(jiān)管要求
7	票據(jù)承兌和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總額不得高于資本凈額	50.05%	符合監(jiān)管要求
8	承兌匯票保證金余額不得超過存款總額的10%	2.38%	符合監(jiān)管要求
9	投資總額不得高于資本凈額的70%	45.84%	符合監(jiān)管要求
10	固定資產(chǎn)凈額不得高于資本凈額的20%	0.00%	符合監(jiān)管要求

 

五、關(guān)聯(lián)交易總體意見

海爾財務公司具有合法有效的《金融許可證》和《營業(yè)執(zhí)照》，建立了較為完整合理的內(nèi)部控制制度，2023年度，海爾財務公司的各項監(jiān)管指標均符合監(jiān)管規(guī)定，能按照相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營行為。

 

海爾集團財務有限責任公司

二〇二四年十月十八日

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