根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將海爾集團財務(wù)有限責任公司（以下稱“海爾財務(wù)公司”）2024年度關(guān)聯(lián)交易事項報告如下：

一、海爾財務(wù)公司基本情況

海爾財務(wù)公司成立于2002年6月19日，系經(jīng)中國人民銀行銀復(fù)（2002）157號文批準，由海爾集團公司及其下屬 3 家成員單位出資設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)，接受中國人民銀行和國家金融監(jiān)督管理總局的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和日常監(jiān)管。海爾財務(wù)公司為海爾集團公司及各成員單位提供結(jié)算、存款、信貸等專業(yè)金融服務(wù)。

海爾財務(wù)公司基本信息如下：

金融許可證機構(gòu)編碼：L0049H237020001

統(tǒng)一社會信用代碼：91370200737299246X

法定代表人：尚慎子

公司注冊地址：山東省青島市嶗山區(qū)海爾路178-2號1號樓裕龍國際中心，現(xiàn)有注冊資本人民幣100億元。

業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍為：吸收成員單位存款；辦理成員單位貸款；辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；辦理成員單位資金結(jié)算與收付；提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財務(wù)顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù);從事同業(yè)拆借；辦理成員單位票據(jù)承兌；辦理成員單位產(chǎn)品買方信貸和消費信貸；從事固定收益類有價證券投資；從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

二、海爾財務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易控制環(huán)境

根據(jù)《中華人民共和國公司法》《海爾集團財務(wù)有限責任公司章程》的規(guī)定及實際運營需要，海爾財務(wù)公司組建了高效運營的內(nèi)設(shè)機構(gòu)，并按相互牽制、審慎獨立、不相容職務(wù)分離的原則，建立了由股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層組成的運行機制，并對各自的職責進行了明確規(guī)定。海爾財務(wù)公司各部門各司其職，嚴格按照公司內(nèi)部制度以及監(jiān)管規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)，確保海爾財務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易管理合規(guī)。

組織架構(gòu)設(shè)置情況如下：

三、海爾財務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易管理

（一）關(guān)聯(lián)交易管理機制情況

2024年，海爾財務(wù)公司緊跟監(jiān)管政策，健全管理機制，強化關(guān)聯(lián)交易管理理念，依據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合實際情況，對《海爾集團財務(wù)有限責任公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》進行了修訂，確保關(guān)聯(lián)交易的審批程序和標準、內(nèi)外部審計監(jiān)督、信息披露等內(nèi)容管理到位。

（二）關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況

2024年，海爾財務(wù)公司嚴格按照監(jiān)管要求和海爾財務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法中有關(guān)規(guī)定，嚴格履行關(guān)聯(lián)交易審批程序，嚴格遵循市場化原則，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行，確保關(guān)聯(lián)交易定價的合法性和公平公允，防范利益輸送風險。

2024年，海爾財務(wù)公司嚴格關(guān)聯(lián)交易審批管理，履行相應(yīng)審批程序，未有通過掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)關(guān)系、少計關(guān)聯(lián)方交易等方式規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審批的行為。未有通過投資關(guān)聯(lián)方設(shè)立的基金、合伙企業(yè)等，未有違規(guī)轉(zhuǎn)移信貸資產(chǎn)，規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審批等行為。  

海爾財務(wù)公司開展常態(tài)化關(guān)聯(lián)交易內(nèi)審工作，持續(xù)完善內(nèi)部控制和風險管理，遵循誠實信用、公開公允、穿透識別、結(jié)構(gòu)清晰的原則，開展各項關(guān)聯(lián)交易，防范化解關(guān)聯(lián)交易風險。

（三）關(guān)聯(lián)交易審計情況

2024年度，海爾財務(wù)公司對關(guān)聯(lián)交易進行了專項審計，審計過程中，重點關(guān)注關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性、公允性和必要性，并從關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)情況、關(guān)聯(lián)交易的識別情況、關(guān)聯(lián)交易是否公允、審查貸款余額情況、關(guān)聯(lián)交易的管理執(zhí)行情況、監(jiān)督信息披露等的真實性、完整性等方面進行審計監(jiān)督，并將審計結(jié)果報董事會和監(jiān)事會，有效促進海爾財務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)管理。

四、海爾財務(wù)公司經(jīng)營管理情況

（一）經(jīng)營情況

截至 2024 年12月31日，海爾財務(wù)公司經(jīng)審計資產(chǎn)余額7,612,039.47萬元，營業(yè)收入198,301.27萬元，凈利潤129,416.83萬元。

（二）監(jiān)管指標

根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》及其他監(jiān)管規(guī)定，截至2024年12月31日，海爾財務(wù)公司的各項監(jiān)管指標均符合監(jiān)管規(guī)定。

五、關(guān)聯(lián)交易總體意見

海爾財務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》和《營業(yè)執(zhí)照》，建立了較為完整合理的內(nèi)部控制制度，2024年度，海爾財務(wù)公司的各項監(jiān)管指標均符合監(jiān)管規(guī)定，能按照相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營行為。

                             海爾集團財務(wù)有限責任公司

                                  2025年9月30日

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